シャープレシオでリスクとリターンを賢く評価しよう📈｜投資信託：基礎知識

投資を始めたばかりの方は、「どの銘柄に投資すればいいんだろう？」と悩んでいませんか？世の中にはたくさんの金融商品があり、どれも魅力的に見えますよね。そんな時、リスクとリターンをバランス良く評価できる便利な指標が「シャープレシオ」です。

シャープレシオとは、「投資のリスク1単位あたり、どれくらいのリターンが得られたか」 を示す指標です。簡単に言えば、「どれだけ効率よく儲けられたか」 を測るものです。

例えば、次の2つの投資商品があったとします。

リターンだけを見ると、どちらも同じように見えます。しかし、投資にはリターンだけでなく、リスク（価格の変動幅）も考慮する必要があります。もし商品Aが安定して10%のリターンを出したのに対し、商品Bが激しく値動きしながらも最終的に10%のリターンに落ち着いたとしたらどうでしょう？

この場合、リスクの少ない商品Aの方が「良い投資」と言えると思いませんか？シャープレシオは、この「リスクを考慮したリターンの優劣」を数値で示してくれるのです。

シャープレシオは、以下の簡単な式で計算されます。

少し難しそうに感じるかもしれませんが、計算自体はファンドが公表しているデータを使えば簡単です。重要なのは、この式が「リターンから無駄なリターン（無リスク資産分）を引いて、それをリスクで割る」という意味を持っていることです。

シャープレシオの具体的な使い方はとてもシンプルです。

シャープレシオは、投資信託やETF（上場投資信託）を選ぶ際に非常に役立つツールです。リターン率だけでなく、リスクも考慮した上で、どの投資先が優れているかを客観的に判断できます。

投資は、闇雲に高いリターンを追い求めるのではなく、自分に合ったリスクを取りながら、効率よく資産を増やすことが大切です。シャープレシオを参考にしながら、あなたにぴったりの投資先を見つけて、賢く資産形成をスタートさせましょう！

その他

確定利益である配当・分配金も２０２４年はおかげさまで709万円となり
2024年末の資産増（前年対比）：+1,386万円(+48%)となりました。

\毎月の投資収益(2024年)/

\総資産(2024年末)/

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